{"id":180920,"date":"2024-12-23T14:46:16","date_gmt":"2024-12-23T17:46:16","guid":{"rendered":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/?p=180920"},"modified":"2024-12-23T14:46:22","modified_gmt":"2024-12-23T17:46:22","slug":"por-que-arca-no-investiga-transferencias-de-200-000-en-billeteras-virtuales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/economia\/por-que-arca-no-investiga-transferencias-de-200-000-en-billeteras-virtuales\/","title":{"rendered":"Por qu\u00e9 ARCA no investiga transferencias de $200.000 en billeteras virtuales"},"content":{"rendered":"\n

La normativa actual establece l\u00edmites espec\u00edficos para el reporte de transacciones financieras, con el fin de combatir el lavado de dinero y prevenir la evasi\u00f3n fiscal.<\/p>\n\n\n\n

La Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA<\/strong>) controla las transferencias para garantizar la transparencia en el sistema y evitar actividades il\u00edcitas como el lavado de dinero y la evasi\u00f3n fiscal. Sin embargo, las transacciones financieras de<\/strong> $200.000<\/strong> no est\u00e1n sujetas a una obligaci\u00f3n de reporte<\/strong> y, por lo tanto, ARCA no investiga estas transacciones de forma directa.<\/p>\n\n\n\n

La normativa actual a diciembre de 2024 <\/strong>que regula estas actividades es la Resoluci\u00f3n General 4298<\/em>, que establece que las entidades financieras<\/strong>, incluidos bancos<\/strong> y billeteras virtuales<\/strong>, deben reportar los movimientos financieros, ingresos y egresos que superen los $400.000<\/strong>, y que los saldos mensuales<\/strong> superiores a $700.000<\/strong> tambi\u00e9n deben ser informados. Estos umbrales son considerados puntos de referencia para las transacciones que puedan generar preocupaci\u00f3n en cuanto a la legitimidad de los fondos y su origen.<\/p>\n\n\n\n

Es decir que las transferencias por montos menores a esta cifra, como las de $200.000, no requieren un informe autom\u00e1tico a ARCA<\/strong>, a menos que se superen otros umbrales <\/strong>o se encuentren dentro de un contexto de alta frecuencia<\/strong> de movimientos o saldos mensuales. Adem\u00e1s, en el caso de los montos expresados en monedas extranjeras, criptomonedas o moneda digital, deben ser convertidos a pesos argentinos al tipo de cambio correspondiente.<\/p>\n\n\n\n

\"As\u00ed<\/figure>\n\n\n\n

Lo que nunca hay que hacer al transferir dinero entre cuentas propias para no tener problemas con ARCA<\/h2>\n\n\n\n

Al\u00a0transferir dinero entre cuentas propias<\/strong>\u00a0es importante considerar las normativas fiscales para evitar posibles inconvenientes con la\u00a0Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero\u00a0<\/strong>(ARCA<\/strong>).<\/p>\n\n\n\n

Aunque estas operaciones puedan parecer simples, es frecuente cometer errores que podr\u00edan generar inspecciones o requerimientos de justificaci\u00f3n por parte del organismo tributario:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • Superar los l\u00edmites permitidos sin justificaci\u00f3n<\/strong>: para personas sin ingresos formales, el l\u00edmite es de $400.000 en movimientos de ingresos y egresos. Si se exceden esas cantidades sin una justificaci\u00f3n v\u00e1lida, la ARCA podr\u00eda iniciar una inspecci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n
  • Transferir montos que exceden los valores permitidos<\/strong>: aunque los bancos ampliaron sus l\u00edmites, es crucial estar informado sobre los montos permitidos por cada entidad para evitar problemas.<\/li>\n\n\n\n
  • No tener justificaci\u00f3n para tus fondos<\/strong>: es esencial contar con respaldo documental para todas las operaciones, incluidas las transferencias entre cuentas propias. Si no se tienen ingresos declarados, tanto la ARCA como el banco pueden pedir una justificaci\u00f3n del origen de los fondos.<\/li>\n\n\n\n
  • No tener en cuenta el monto m\u00e1ximo sin declarar<\/strong>: las transferencias que superen los $700.000 sin estar respaldadas por ingresos declarados deben ser informadas. Omitir este paso puede desencadenar investigaciones.<\/li>\n\n\n\n
  • No responder a las solicitudes del banco o fintech<\/strong>: si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es vital proporcionar la documentaci\u00f3n requerida de manera oportuna para evitar un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS) a la UIF.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    La normativa actual establece l\u00edmites espec\u00edficos para el reporte de transacciones financieras, con el fin de combatir el lavado de dinero y prevenir la evasi\u00f3n fiscal. La Agencia de Recaudaci\u00f3n… <\/p>\n","protected":false},"author":8,"featured_media":180921,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[20],"tags":[],"class_list":["post-180920","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/180920","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/8"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=180920"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/180920\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":180922,"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/180920\/revisions\/180922"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/180921"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=180920"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=180920"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/corrientesdetarde.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=180920"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}